EU AI Act（法规2024/1689）建立了世界上第一个全面的AI监管框架，包括将从根本上重塑AI驱动交易系统运营方式的强制性记录保存要求。
关键发现： VCP v1.1不仅满足而且显著超越EU AI Act要求 — 通过12个不同字段实现第12条合规，同时提供超越监管最低要求的密码学保证。
关键发现
- 通过12个不同的VCP字段实现第12条合规 — 提供自动事件记录、可追溯性和生命周期日志记录功能
- VCP的三层架构直接映射到EU AI Act对防篡改证据和可审计性的隐性要求
- 密码学保证超越监管最低要求：SHA-256哈希链、Ed25519签名、RFC 6962 Merkle树和外部时间戳
- Digital Omnibus延迟创造战略机遇：拟议延期至2027年12月提供实施时间窗口
- 标准差距仍然存在：ISO/IEC 24970处于草案阶段，使VCP成为唯一的生产就绪规范
第一部分：变化中的监管环境
EU AI Act的记录保存要求
2024年8月1日，法规（EU）2024/1689 — 欧盟人工智能法 — 生效，为整个欧盟的AI系统建立了基于风险的监管框架。对于高风险AI系统，包括部署在金融服务中的系统，第12-15条建立了透明度、记录保存和人工监督的强制性要求。
"高风险AI系统应在技术上允许在系统整个生命周期内自动记录事件（'日志'）。"
— EU AI Act 第12条(1)
法规为此日志功能规定了三个目的：
- 风险识别：记录与识别可能导致风险或重大修改的情况相关的事件
- 上市后监测：促进第72条所述的监测
- 运营监督：能够监测高风险AI系统的运行
第19条建立了保留要求：自动生成的日志必须保留适当的时间，根据预期目的，除非联盟法或国家法要求更长的时间，最少六个月。
分类问题：算法交易是高风险吗？
金融服务面临的最重要的未解决问题之一是算法交易系统是否属于AI Act的高风险分类。附件III没有明确列出算法交易。
审慎的金融机构应为合规规划目的将AI驱动的算法交易系统视为潜在高风险。监管趋势倾向于扩大AI治理，自愿遵守第12-15条使组织在未来潜在的分类决定之前占据有利位置。
Digital Omnibus：时间表变化
2025年11月19日，欧盟委员会发布了对AI Act实施时间表进行重大修改的Digital Omnibus提案：
| 原截止日期 | 拟议新截止日期 | 受影响的系统 |
|---|---|---|
| 2026年8月2日 | 2027年12月2日（最后期限） | 附件III高风险系统 |
| 2027年8月2日 | 2028年8月2日（最后期限） | 附件I高风险系统 |
CEN-CENELEC协调标准：缺失的部分
EU AI Act将技术规范委托给CEN-CENELEC JTC 21制定的欧洲协调标准。然而，标准制定已大幅落后于计划。
| 标准 | 状态（2026年1月） | 预期发布时间 |
|---|---|---|
| prEN 18286（质量管理） | 公开征求意见 | 2026年Q4 |
| ISO/IEC DIS 24970（AI日志） | DIS投票截止 2026年2月10日 | 2026年年中 |
| 风险管理标准 | 意见解决中 | 2026年 |
日志标准差距： ISO/IEC DIS 24970是格式无关的，未规定密码学完整性机制。这留下了一个重大差距：标准告诉你记录什么，但不告诉你如何证明日志未被篡改。
作为具有密码学完整性保证的专用审计追踪协议，VCP通过提供标准省略的技术执行机制来补充ISO/IEC 24970。
第二部分：VCP v1.1字段级合规映射
三层架构
VCP v1.1引入了直接映射到隐性EU AI Act要求的三层完整性架构：
外部锚点（TSA / 区块链 / SCITT透明日志）→ 第三方时间戳提供不可否认性
Merkle树构建 + 数字签名 → SHA-256哈希、Ed25519签名、完整性保证
带有完整来源的VCP事件记录 → UUIDv7、微秒时间戳、时钟同步证明
第12条字段级映射
核心身份和时间字段
| VCP v1.1 字段 | 第12条要求 | 合规性 |
|---|---|---|
EventID |
第12条(1): "事件的自动记录" | 超越 |
Timestamp |
第12条(3)(a): "每次使用的时间段...开始/结束时间" | 超越 |
TimestampPrecision |
第12条(2): "适当的可追溯性水平" | 超越 |
ClockSyncStatus |
第15条(4): "对错误的弹性" | 超出规制 |
可追溯性和来源字段
| VCP v1.1 字段 | 第12条要求 | 合规性 |
|---|---|---|
TraceID |
第12条(2): "适当的可追溯性水平" | 完全 |
ParentEventID |
第12条(2)(a): "情况...重大修改" | 超越 |
PolicyID |
第13条(3)(b)(i): "预期目的" | 完全 |
VCP-XREF |
第13条(3)(f): "解释日志的机制" | 超越 |
完整性和验证字段
| VCP v1.1 字段 | 第12条要求 | 合规性 |
|---|---|---|
EventHash |
第15条(1): "适当的准确性水平" | 超出规制 |
MerkleRoot |
第12条(2): "功能的可追溯性" | 超出规制 |
MerkleProof |
第12条(2)(c): "运营监测" | 超出规制 |
Signature |
第15条(4): "对未经授权方的弹性" | 超出规制 |
第13-15条映射
第13条（透明度）要求系统"足够透明，使部署者能够解释系统的输出"。VCP通过捕获算法治理元数据的VCP-GOV模块来解决这一问题。
第14条（人工监督）要求采取技术措施以实现人工干预。VCP记录人工监督事件，包括手动干预、紧急停止和参数覆盖。
第15条（准确性、稳健性、网络安全）要求系统对未经授权的更改具有弹性。VCP的密码学架构通过SHA-256哈希链、签名验证和不可变审计追踪直接解决这一问题。
第三部分：比较分析 — VCP领先的原因
标准现状
没有现有标准提供VCP v1.1所提供的功能组合：
| 功能 | IETF SCITT | ISO 42001 | ISO 24970 | VCP v1.1 |
|---|---|---|---|---|
| 密码学完整性 | ✓ | ✗ | ✗ | ✓✓ |
| 外部验证 | ✓ | ✗ | ✗ | ✓✓ |
| 交易事件分类体系 | ✗ | ✗ | ✗ | ✓✓ |
| 分层合规级别 | ✗ | ✗ | ✗ | ✓✓ |
| 后量子就绪 | 计划中 | ✗ | ✗ | ✓ |
完整性保证：VCP的差异化优势
VCP v1.1独有的关键功能是完整性保证 — 能够从密码学上证明没有遗漏必要事件的能力（防止分割视图和遗漏攻击）。
传统日志系统可以证明记录的事件是真实的，但无法证明所有事件都已记录。VCP通过以下方式解决这一问题：
- 顺序EventID：带有单调时间戳的UUIDv7揭示间隙
- Merkle树包含：批次内的事件被密码学绑定
- 外部锚定：Merkle根在任何潜在修改之前被外部时间戳
- 交叉引用验证：VCP-XREF链接实现级联分析
第四部分：实施策略
合规层级选择
| 层级 | 目标系统 | 时钟同步 | 锚定频率 |
|---|---|---|---|
| 白金级 | 高频交易、交易所 | PTPv2 (<1µs) | 每10分钟 |
| 黄金级 | 自营交易、机构 | NTP (<1ms) | 每1小时 |
| 白银级 | 零售、MT4/MT5 | 尽力而为 | 每24小时 |
实施时间表
盘点AI组件、评估分类可能性、选择VCP层级、记录日志差距
在测试环境中部署VCP sidecar、实施L1（事件生成）、建立时钟同步
使用Merkle树实施L2（本地完整性）、配置数字签名、测试完整性
实施L3（外部可验证性）、集成锚定服务、配置保留策略
完成VC-Certified合规性测试、记录合规映射、建立监控
第五部分：监管监测与未来发展
即时监测优先事项
截至2026年2月2日：
- 欧盟委员会高风险分类指南
- 算法交易分类澄清
- 金融服务中"安全组件"的解释
2026年Q1：
- ISO/IEC 24970 DIS投票结果（2月10日截止）
- Digital Omnibus议会进展
- ESMA/EBA关于AI Act整合的联合指南
后量子迁移规划
VCP v1.1包含后量子算法迁移的密码敏捷性条款。SignAlgo枚举为CRYSTALS-Dilithium和FALCON-512（两者都是NIST后量子标准）预留了值。
具有长期保留要求（10年以上）的组织应将后量子迁移作为VCP实施的一部分进行规划。
结论：从"相信我"到"验证这个"
EU AI Act为AI系统问责建立了新的范式。第12条的记录保存要求不仅仅是合规检查框，而是向可验证AI运营的根本转变。组织不能再简单地声称其系统正确运行 — 他们必须用防篡改的审计追踪来证明它。
VCP v1.1以技术严谨、密码学保护的审计追踪协议回应了这一挑战。通过其三层架构，VCP提供：
- 监管合规：第12-15条的字段级映射展示完全覆盖
- 技术优越性：密码学完整性机制超越监管最低要求
- 实际实施：分层合规级别使在不同环境中的采用成为可能
- 面向未来：密码敏捷性和IETF标准化路径确保长期可行性
飞行记录器通过提供关于发生了什么以及为什么发生的无可辩驳的证据来改变航空安全。VCP旨在为算法交易和AI系统提供同样的转变。在监管审查和系统性风险意识不断提高的时代，能够从密码学上证明运营完整性不仅仅是合规优势 — 它是竞争必需品。
"验证，不要信任" — VeritasChain Standards Organization
技术资源
VCP规范和文档
- VCP v1.1规范： veritaschain.org/vcp/
- IETF草案： draft-kamimura-scitt-vcp
- GitHub： github.com/veritaschain
监管来源
- EU AI Act全文： 法规（EU）2024/1689
- AI Act服务台： ai-act-service-desk.ec.europa.eu
- EBA AI Act情况说明： 2025年11月21日发布
文档信息
| 文档ID | VSO-BLOG-2026-002 |
| 版本 | 1.0 |
| 日期 | 2026年1月30日 |
| 作者 | VSO技术委员会 |
| 许可证 | CC BY 4.0 |