EU AI 法案 Article 12 合规指南：
VCP v1.1 技术映射

执行摘要

EU AI 法案对高风险 AI 系统提出了终身防篡改日志记录的强制要求。对于算法交易，这意味着 所有 AI 决策都必须可追溯、可审计，并在其整个生命周期内可验证。

本文档提供了 Article 12 要求与 VCP v1.1 三层架构之间的精确技术映射，涵盖事件完整性、集合完整性和外部可验证性。

Article 12 要求分析

日志记录的核心义务

Article 12 建立了以下日志记录能力的强制要求：

要求	条款	VCP v1.1 映射
自动事件日志	Art. 12(1)	Layer 1: EventHash + 链式结构
防篡改存储	Art. 12(2)	Layer 2: Merkle Tree 保证
可追溯性	Art. 12(3)	Layer 3: 外部锚定
保留期限	Art. 19	7年加密完整性

保留期限要求

多项法规规定了重叠的保留期限：

法规	保留期限	范围
AI 法案 Art. 19(1)	6个月	自动日志
AI 法案 Art. 18(1)	10年	技术文档
MiFID II	5-7年	交易记录
RTS 25	5年	时钟同步日志

VCP v1.1 三层架构

VeritasChain Protocol v1.1 提供了专门设计用于满足 Article 12 要求的三层完整性架构：

Layer 1：事件完整性

{
  "eventHash": "SHA-256(event_data)",
  "prevHash": "SHA-256(previous_event)",  // 可选链式结构
  "timestamp": "2026-01-01T00:00:00.000000Z",
  "eventType": "TRADING_DECISION",
  "payload": { ... }
}

• EventHash：SHA-256 事件数据哈希
• PrevHash：可选的链式结构，用于顺序验证
• 纳秒级时间戳：支持 ISO 8601 和 int64 双格式

Layer 2：集合完整性

{
  "merkleRoot": "SHA-256(combined_hashes)",
  "treeSize": 1024,
  "auditPath": ["hash1", "hash2", ...],
  "algorithm": "RFC6962"
}

• Merkle Tree：基于 RFC 6962 的实现
• Merkle Root：集合的加密摘要
• Audit Path：成员证明路径

Layer 3：外部可验证性

{
  "externalAnchor": {
    "type": "BLOCKCHAIN | TSA | WITNESS",
    "reference": "transaction_id | timestamp_token",
    "timestamp": "2026-01-01T00:00:00Z"
  },
  "signature": {
    "algorithm": "Ed25519 | Dilithium",
    "publicKey": "...",
    "value": "..."
  }
}

合规层级

层级	时钟精度	锚定频率	时间戳精度	监管适用性
Platinum	PTPv2 <1µs	每10分钟	纳秒	✅ 完全合规
Gold	<1ms	每小时	微秒	✅ 合规
Silver	尽力而为	每24小时	毫秒	⚠️ 不符合监管要求

MiFID II 与 AI 法案的统一合规

VCP v1.1 的架构设计允许单一实现同时满足两项法规：

要求	MiFID II	AI 法案	VCP v1.1
时钟精度	RTS 25: 1ms	隐含	PTPv2 <1µs
保留期限	5-7年	6月-10年	7年+
内容范围	订单/交易	AI决策	统一格式
审计能力	按需	终身	加密保证

GDPR 隐私保护

VCP v1.1 通过 VCP-PRIVACY 扩展解决了审计追踪与隐私要求之间的紧张关系：

加密分片技术

• 链上存储：仅包含加密哈希和元数据
• 链下存储：个人数据加密存储在独立系统
• 密钥删除：删除加密密钥即可实现数据擦除，同时保留审计完整性

实施路线图

第一阶段：评估与规划（1-2个月）

• 识别受 AI 法案 Annex III 约束的系统
• 评估现有日志基础设施
• 差距分析和合规路线图

第二阶段：技术实施（2-4个月）

• VCP v1.1 sidecar 部署（无需修改核心系统）
• 时钟同步基础设施
• 外部锚定配置

第三阶段：验证与认证（1-2个月）

• 端到端测试
• 审计演练
• 文档完成

第四阶段：持续运营

• 上市后监控（Article 72）
• 事件响应程序（Article 73）
• 年度合规审查

跨司法管辖区适用性

VCP v1.1 正在与全球 58 个司法管辖区的监管机构进行对话：

• 美国：CFTC、SEC、FinCEN
• 欧盟：ESMA、各成员国监管机构
• 英国：FCA
• 新加坡：MAS
• 日本：FSA/JFSA
• 瑞士：FINMA
• 澳大利亚：ASIC

资源与下一步