合规截止日期
高风险AI系统条款于2026年8月2日开始适用
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引言：对可证明信任的监管要求
2024年7月12日，欧盟AI法案（法规(EU) 2024/1689）在欧盟官方公报上公布，于2024年8月1日生效。高风险AI系统的义务将于2026年8月2日开始适用。
该法规对金融行业的影响是深远的，特别是对算法交易和AI驱动的决策系统。然而，许多运营商忽略了一个关键点：欧盟AI法案隐含地要求的不仅是日志的存在，还有其证据可靠性。
本文深入分析欧盟AI法案的日志记录规定，解释为什么传统的"可变数据库日志"正在变得不足以满足监管合规要求，并展示加密审计追踪提供的技术优势。
第12条：核心日志记录义务
第12条构成欧盟AI法案下的核心日志记录义务。
第12条(1) - 基本义务
"高风险AI系统应在技术上允许在系统的整个生命周期内自动记录事件（日志）。"
这是一个设计时要求。它要求的不仅仅是"保持日志"，而是"具有自动记录日志的技术能力"。缺乏日志记录功能的系统根本无法投放到欧盟市场。
第12条未规定的内容
至关重要的是第12条未规定的内容：
| 未规定的要素 | 含义 |
|---|---|
| 日志格式 | JSON、二进制、结构化/非结构化——提供者选择 |
| 存储架构 | 本地、云、分布式——无强制要求 |
| 完整性保护机制 | 不要求校验和、签名或哈希链 |
| 第三方可验证性 | 无明确的外部可审计性要求 |
加密方法的兼容性
第12条不禁止加密日志记录。当与其他条款结合时，加密方法变得事实上有利：
- 第12条(1)"整个生命周期的记录" → 哈希链证明时间连续性
- 第12条(3)(d)"验证者的识别" → 数字签名提供不可否认性
- 第12条(2)"适当的可追溯性" → 默克尔树实现高效的部分验证
第19条：保留期限和金融部门条款
第19条规定了保留要求，包含对金融机构的重要条款：
"...日志应保留适合高风险AI系统预期目的的期限，至少六个月..."
金融部门条款
第19条(2)规定金融法规下的现有记录保存义务直接适用：
| 法规 | 保留期限 |
|---|---|
| MiFID II 第16条(6) | 5年 |
| MAR 第16条(1) | 5年 |
| EMIR | 5年以上 |
| 国家法规 | 5-10年 |
完整性问题
在6个月到10年的保留期内，如何证明日志完整性成为实际挑战：
保留期限的挑战
传统方法："请相信我们"
加密方法：数学证明
第73条：证据保全和法律风险
第73条规定了欧盟AI法案下最严格的时间限制。
报告截止日期
| 事件类型 | 截止日期 |
|---|---|
| 标准严重事件 | 15天 |
| 疑似死亡或严重伤害 | 10天 |
| 广泛基础设施中断 | 2天 |
证据保全禁令
第73条(6)包含决定性条款：
"提供者应与主管机构合作，不得进行以可能影响事件原因后续评估的方式更改相关AI系统的任何调查..."
这明确禁止证据篡改。问题是，使用"可变日志"，您可能无意中违反此条款。
第99条下的制裁
违反第73条，特别是提供"误导性、不正确或不完整的信息"，将面临：
最高1500万欧元或全球年营业额的3%
以较高者为准
第15条：网络安全和防篡改
第15条规定了准确性、稳健性和网络安全要求：
"高风险AI系统应能够抵御未经授权的第三方通过利用系统漏洞来更改其使用、输出或性能的尝试。"
映射到加密对策
| 第15条(5)威胁 | 加密对策 |
|---|---|
| 未经授权的输出更改 | 加密签名、哈希链 |
| 数据投毒 | 训练数据的加密来源证明 |
| 模型投毒 | 模型权重的哈希承诺 |
| 对抗性攻击 | 带时间戳的输入输出日志 |
| 未经授权的更改 | 用于归属的数字签名 |
差距分析：最低合规 vs 可辩护合规
欧盟AI法案规定了最低义务，但最低合规不一定是最佳策略。
| 方面 | 最低合规 | 可辩护合规 |
|---|---|---|
| 第12条 | 可变数据库日志 | 哈希链日志 |
| 第19条 | 6个月保留 | 加密时间戳的长期保留 |
| 第73条 | 被动响应 | 防篡改即时证据 |
| 附件IV | 手写签名 | Ed25519数字签名 |
| 合格评定 | 自我声明 | 第三方可验证的证据 |
可辩护合规的优势
- 数学上可验证的完整性
- 独立的第三方验证
- 与监管机构建立信任
- 增强诉讼中的证据价值
- 竞争优势（"加密可验证"）
- 保险费优化
加密审计追踪的技术架构
符合欧盟AI法案的加密审计追踪由以下元素组成：
核心组件
| 层 | 功能 |
|---|---|
| 事件层 | 包含时间戳、参与者ID、操作类型的结构化事件 |
| 链层 | 用于篡改检测的SHA-256哈希链接 |
| 签名层 | 用于不可否认性的Ed25519签名 |
| 锚定层 | 带外部时间戳的默克尔根 |
| 验证层 | 独立的完整性验证工具 |
欧盟AI法案的关键事件类型
- 系统操作： SYSTEM_START, SYSTEM_STOP, CONFIG_CHANGE
- AI操作： INFERENCE_REQUEST, INFERENCE_RESPONSE, MODEL_UPDATE
- 人工监督（第14条）： HUMAN_OVERRIDE, HUMAN_VERIFICATION, STOP_BUTTON_ACTIVATED
- PMM（第72条）： PERFORMANCE_METRIC, ANOMALY_DETECTED, CORRECTIVE_ACTION
- 事件（第73条）： INCIDENT_DETECTED, INCIDENT_REPORTED
GDPR兼容性：加密销毁解决方案
欧盟AI法案第19条的保留义务与GDPR第17条的删除权之间存在紧张关系。
监管紧张关系
欧盟AI法案："保留日志6个月至10年"
GDPR："应请求删除个人数据"
解决方案：架构分离
- 审计完整性层（不可变）
- 哈希链、默克尔根、时间戳
- 不包含个人数据
- 个人数据层（可删除）
- 使用每个主体密钥加密的个人数据
- 启用加密销毁（密钥销毁 = 数据销毁）
收到删除请求时，销毁加密密钥。加密数据变得永久无法恢复，但审计追踪（只包含哈希）保持完整。
利用eIDAS合格时间戳
eIDAS法规下的合格时间戳在整个欧盟具有法律效力：
"合格电子时间戳应享有对其所指日期和时间的准确性以及与日期和时间绑定的数据完整性的推定。"
— eIDAS第41条(2)
集成优势
- 满足附件IV"注明日期并签署"的要求
- 证明10年保留期间的完整性
- 第73条调查中的证据价值
- 跨境法律效力（EU27）
实施路线图：为2026年8月做准备
第一阶段：基础（现在 → 2025年第二季度）
- 实施哈希链事件日志记录
- 构建Ed25519签名基础设施
- 在技术文档中记录架构
- 设计GDPR兼容性（加密销毁层）
第二阶段：验证增强（2025年第二季度 → 2025年第四季度）
- 实施默克尔树聚合
- 集成eIDAS合格时间戳
- 准备当局报告模板
- PMM（上市后监控）集成
第三阶段：加固（2025年第四季度 → 2026年8月）
- 合格评定试运行
- 加密控制的第三方审计
- 事件响应程序验证
- CEN-CENELEC协调标准准备
结论："验证，而非信任"的时代
欧盟AI法案没有明确强制要求加密审计追踪。然而，条款的组合创造了使加密方法成为事实标准的压力：
| 条款 | 要求 | 加密解决方案 |
|---|---|---|
| 第12条(1) | 生命周期日志记录 | 哈希链证明连续性 |
| 第15条(5) | 防篡改 | 加密完整性验证 |
| 第73条(6) | 证据保全 | 通过不可变日志自动保全 |
| 第18条(1) | 10年保留 | 时间戳证明长期完整性 |
| 附件IV(2)(g) | 注明日期并签署 | Ed25519 + eIDAS合格时间戳 |
"请相信我"不再被接受。
监管机构、审计员和市场需要可验证的证据。
验证，而非信任。
2026年8月比你想象的更近。
参考链接
- 欧盟AI法案官方文本（EUR-Lex）
- CEN-CENELEC JTC 21 AI标准化
- VeritasChain协议规范
- IETF草案：VCP (draft-kamimura-scitt-vcp)
- GitHub: VeritasChain
本文由VeritasChain Standards Organization (VSO)提供，仅用于技术教育目的，不构成法律建议。对于具体的监管合规事宜，请咨询合格的专业人士。
联系方式：technical@veritaschain.org
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